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2020证券从业资格《证券市场基本法律法规》融资融券业务客户征信调查

日期: 2020-06-04 10:55:57 作者: 何云霞

证券从业资格《证券市场基本法律法规》融资融券业务客户征信调查

证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,诚信合规记录等情况,并以书面和电子方式予以记载、保存。

内容包括:(1)客户基本资料;(2)投资经验;(3)诚信记录;(4)还款能力;(5)融资融券需求。

注意:在对客户征信调查过程中,对机构客户还款能力的考察主要包括近几年的经营状况、反映偿债能力财务指标、反映盈利能力财务指标、反映变现能力财务指标等。

证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户征信调查等情况,确定对客户融资融券的授信,包括融资融券额度、期限、方式、利率、费率等。


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